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商业银行业务与经营
主讲教师 祝文峰/安徽财经大学
学习人数 571
开课周期 2023年03月16日 ~ 2023年07月31日
教学进度
预报名
进行中
已结课
课程期次 共 20 周
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本课程是金融专业本科学生的主干课程,属必修课程。

《商业银行业务与经营》是一门融合中外现代商业银行经营管理理论与实务的学科,它以市场经济作为研究的基础和条件,探讨在市场经济中商业银行的经营理论、方法和策略,内容具有较强的实用性。商业银行源远流长,有着数百年的发展历史,是各国金融体系中最主要的组成部分。随着我国社会主义市场经济体制的建立与发展,商业银行在我国国民经济中的中枢地位也日渐确立。在金融自由化、国际化、证券化的新环境下,如何借鉴国际商业银行的经验,推动我国商业银行改革的深入发展,更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用,是一个亟待从理论和实践上加以研究和解决的重大课题。本课程以历史唯物主义和辨证唯物主义方法论为指导,系统阐述了商业银行发展历史、商业银行的职能及其经营方针,全面介绍了当代商业银行的各类业务,包括资产业务、负债业务、传统的中间业务和新兴表外业务及其操作程序,以及商业银行的经营创新活动,并对商业银行经营发展趋势作了预测和展望。本课程还运用现代经济学的研究方法对当代商业银行的一些重要的经营思想和管理模型作了有深度的探讨和介绍。本课程努力做到理论联系实际,对我国商业银行经营管理中的成功之处和不足都作了比较深入的分析。


课程概述

随着金融自由化、金融国际化和金融证券化的不断发展和深入。从1997年的亚洲金融危机到2007年肇始于美国的次贷危机,无论对监管层还是商业银行自身都敲响了警钟。在经历危机的洗礼,各国监管层都在认真总结经验教训,2010年颁布的《巴塞尔协议III》,对商业银行的经营管理又提出了更高的要求。而各大商业银行自身也力求严格要求市场纪律,合规利用市场规律,在满足市场需求的过程中不断完善自己,以求更好的生存与发展。在这样的国际国内宏观经济背景下,如何将商业银行管理理念的变化和管理实践的创新融合进课程中,需要我们重新研究,努力思考。

金融学专业是安徽财经大学校历史悠久的传统优势专业之一,而《商业银行业务与经营》则是这一传统优势专业的专业核心课程之一。尽管金融学专业的名称在演变,但其“专业核心课程”的地位始终没变。其源远流长的历史沿革,说明了这门课程在金融学专业中的重要性。

商业银行业务与经营学是研究现代商业银行经营管理理论,分析商业银行各项业务运行的特点,对商业银行经营绩效进行评价以及研究经济发展和金融市场的变迁对商业银行经营的影响的一门应用型科学。课程内容涵盖银行业的基本概况、银行资金来源的业务和管理、银行资产业务和管理、银行经营绩效评价、银行业的并购及银行业未来的发展趋势等方面。本课程力图向那些有志于从事银行业经营和管理的人们展示当今银行业的主要经营业务和它未来的发展趋势。并且,本课程立足中国改革开放的实践,每个章节都对中国银行业的实际状况进行了详细、透彻的分析。本课程的价值塑造目标是要致力于在推进中国特色社会主义伟大事业、实现中华民族复兴征程中,能够应对金融国际化、金融证券化以及金融市场复杂化,培养为我国经济建设和金融业发展贡献聪明才智的现代银行管理人才。

《商业银行业务与经营其最大特色就是它的“实务”。它是一门实务性非常强的课程,可以说是金融学专业主干课程中最具“实验可行性”的课程因而本开放课程建设除了注重传统的系统地阐述商业银行发展历程、商业银行的职能及其经营方针的同时,尤其特别强调当代商业银行的各类业务及其操作程序,包括负债业务、资产业务、传统的中间业务和新兴的表外业务、电子业务,以及现代商业银行的经营创新活动等课程内容的实验实训操作

本课程的第二大特色是课程内容的前沿性与新颖性。尽管商业银行源远流长,有着数百年的历史,但随着金融自由化、金融国际化和金融证券化的不断发展和深入,商业银行的经营环境不断变化,因而其金融创新层出不穷,其业务经营业日新月异。每次金融危机对商业银行的冲击,以及巴塞尔委员会对商业银行监管性文件《巴塞尔协议》的不断变化,商业银行业务和经营随之变化。这需要我们在课程内容设置中不断更新,密切联系实际,紧紧跟随商业银行业务创新发展的步伐。

《商业银行业务与经营》线上课程的预期受众主要面向金融学院的全日制本科生,同时也面向包括高校经管类专业在校学生、其他专业对商业银行经营学感兴趣的大学生;以及商业银行或其它非银行类金融机构的工作人员有志于进一步学习提高自己的理论水平在职工作人员等。


课程大纲
  • 第1章 课程概述
  • 第2章 第一章 商业银行导论
    • 第1节 1-1银行的起源与发展
    • 第2节 1-2商业银行的性质与职能
    • 第3节 1-3外部组织结构
    • 第4节 1-4 经营原则
  • 第3章 第二章 商业银行资本管理
    • 第1节 2-1 资本的功能
    • 第2节 2-2 资本的构成
    • 第3节 2-3资本充足性及其衡量
    • 第4节 2-4资本的管理
  • 第4章 第三章 商业银行负债业务
    • 第1节 3-1负债与负债理论
    • 第2节 3-2存款负债
    • 第3节 3-3存款的成本管理
    • 第4节 3-4存款的定价
    • 第5节 3-5非存款负债
  • 第5章 第四章 商业银行的现金资产业务
    • 第1节 4-1现金资产概述
    • 第2节 4-2流动性需求与供给
    • 第3节 4-3流动性需求预测
    • 第4节 4-4库存现金管理
    • 第5节 4-5存款准备金管理
    • 第6节 阶段性测试
  • 第6章 第五章 商业银行信贷资产业务
    • 第1节 5-1信贷资产业务概述
    • 第2节 5-2贷款的分类与贷款的流程
    • 第3节 5-3贷款政策
    • 第4节 5-4抵押贷款
    • 第5节 5-5质押贷款与保证贷款
    • 第6节 5-6其他授信业务
    • 第7节 5-7信贷资产定价
  • 第7章 第六章 商业银行证券投资业务
    • 第1节 6-1证券投资的目的与类型
    • 第2节 6-2证券投资的收益与风险
    • 第3节 6-3证券投资的策略
    • 第4节 6-4银行间证券交易的品种
  • 第8章 第七章 商业银行表外业务
    • 第1节 7-1表外业务概述
    • 第2节 7-2表外业务发展背景与作用
    • 第3节 7-3表外业务的类型(一)
    • 第4节 7-4表外业务的类型(二)
    • 第5节 7-5资产证券化
    • 第6节 7-6表外业务风险
  • 第9章 第八章 商业银行的风险管理
    • 第1节 8-1资产风险管理理论与负债风险管理理论
    • 第2节 8-2资产负债风险管理与风险资产管理理论
    • 第3节 8-3信用风险管理
    • 第4节 8-4商业银行的流动性管理
    • 第5节 8-5市场风险和操作风险
  • 第10章 课程补充视频
    • 第1节 视频1
    • 第2节 视频2
授课目标
预备知识
配套教材
参考教材
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