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风险管理
主讲教师 李程妮/安徽审计职业学院
学习人数 739
开课周期 2022年12月24日 ~ 2023年04月01日
教学进度
预报名
进行中
已结课
课程期次 共 14 周
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  • 课程思维导图

《风险管理》是金融管理与服务、财富管理专业的专业核心课程,开设在大二第一学期,共72学时,4学分。本课程是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理科学,是指各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价等方式,并在此基础上优化组合各种风险管理技术,对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果,期望达到以最小的成本获得最大安全保障目标的管理过程。主要内容包括风险原理、企业面临的风险、风险管理的实践与目标、风险识别、风险分析、风险管理的措施及金融机构特有的风险管理等内容。课程将理论与应用紧密结合起来,理论部分系统地介绍风险管理的基础知识、基本技能和基本方法,通过理论学习学生能够具备必需的风险管理知识,同时为后续保险实务、证券投资实务、期货投资及理财规划实务等课程的学习打好必要基础;实务部分注重风险管理基础理论的应用,通过实操实练,学习者能灵活地根据不同风险管理单位的风险情况、不同风险种类的特点,结合风险管理实务要求,对风险进行更加有效的管理。

本课程旨在培养学生全面理解风险管理的基础知识与操作,并为银行从业人员资格考试的顺利通过打下基础。通过课程完整的学习学生能够掌握风险管理基本理论知识,做到灵活运用,树立正确的价值观,能居安思危,具有风险意识,提高“防风险”、“化解风险”的能力,成为德才兼备的风险管理与保险学专业人才成为德智体美劳全面发展的社会主义建设者和接班人。


课程概述

本课程旨在培养学生全面理解风险管理的基础知识与操作,并为银行从业人员资格考试的顺利通过打下基础。主要内容包括风险原理、企业面临的风险、风险管理的实践与目标、风险识别、风险分析、风险管理的措施及金融机构特有的风险管理等内容。课程将理论与应用紧密结合起来,理论部分系统地介绍风险管理的基础知识、基本技能和基本方法,通过理论学习学生能够具备必需的风险管理知识,同时为后续保险实务、证券投资实务、期货投资及理财规划实务等课程的学习打好必要基础;实务部分注重风险管理基础理论的应用,通过实操实练,学习者能灵活地根据不同风险管理单位的风险情况、不同风险种类的特点,结合风险管理实务要求,对风险进行更加有效的管理。通过课程完整的学习学生能够掌握风险管理基本理论知识,做到灵活运用,树立正确的价值观,能居安思危,具有风险意识,提高“防风险”、“化解风险”的能力,成为德才兼备的风险管理与保险学专业人才成为德智体美劳全面发展的社会主义建设者和接班人。


课程大纲
  • 风险管理课程思维导图
  • 项目一 初识风险与风险管理
    • 任务1 认识风险
      • 1.1.1 风险的定义及特征
      • 1.1.2 风险的构成要素
      • 动画:大学生宿舍用电安全要注意
    • 拓展:聚焦政策—点赞不良信息将被追责
    • 任务2 认识风险管理
      • 1.2.1 风险管理的内容和意义
      • 1.2.2 风险管理的程序
      • 动画:资产配置这件事儿
    • 项目一 初始风险与风险管理思维导图
  • 项目二 风险识别
    • 任务1 认识风险识别
      • 2.1.1 风险识别的内容和原则
    • 任务2 风险识别的方法及其应用
      • 2.2.1 风险识别的方法-风险清单法
      • 2.2.2 风险识别的方法-现场调查法和报表分析法
      • 2.2.3 风险识别的方法-组织结构图和流程图分析法
      • 2.2.4 风险识别的方法-事故树分析法
      • 动画:防范电信诈骗风险
    • 拓展:国家行政学院应急管理培训中心教授钟开斌—防范化解重大风险的五大能力要求
    • 项目二 风险识别思维导图
  • 项目三 风险评估
    • 任务1 认识风险评估
      • 3.1.1 认识风险评估
    • 任务2 风险定量评估技术
      • 3.2.1 损失数据的准备
      • 3.2.2 损失资料的描述
      • 动画:提早计划,降低养老风险
    • 任务3 风险定性评估技术
      • 3.3.1 风险矩阵图
    • 项目三 风险评估思维导图
  • 考试1
  • 项目四 风险管理措施
    • 任务1 控制型风险管理措施及其应用
      • 4.1.1 损失控制型风险管理措施
      • 4.1.2 控制型非保险转移措施
      • 动画:家庭风险管理方法
    • 任务2 融资型风险管理措施及其应用
      • 4.2.1 风险自留
      • 4.2.2 保险
      • 知识拓展-认知风险管理与保险规划
      • 4.2.3 融资型非保险转移
    • 拓展:聚焦政策—市场监管总局关于推进企业信用风险分类管理 进一步提升监管效能的意见
    • 项目四 风险管理措施思维导图
  • 项目五 风险管理决策
    • 任务1 风险管理决策前期准备
      • 5.1.1 风险管理决策概述
    • 任务2 损失期望值决策法
      • 5.2.1 损失期望值决策法
      • 5.2.2 忧虑成本对风险管理决策的影响
    • 任务3 效用期望值决策法
      • 5.3.1效用期望值决策法
      • 5.3.2 效用期望值决策法的应用
    • 项目五 风险管理决策思维导图
  • 考试2
  • 项目六 企业风险管理
    • 任务1 企业财产风险管理
      • 6.1.1 企业财产风险的识别和评估
      • 6.1.2 企业财产风险的保险转移
    • 拓展:民法典对违约责任的规定
    • 拓展:民法典对侵权责任损害赔偿的规定
    • 任务2 企业责任风险管理
      • 6.2.1 企业责任风险的识别
      • 6.2.2 企业责任风险的评估和保险转移
      • 动画:偷税漏税惹灾祸,依法纳税保平安
    • 拓展:民法典对产品责任的规定
    • 任务3 企业人身风险管理
      • 6.3.1 企业人身风险的识别和评估
      • 6.3.2 企业人身风险的管理手段
  • 考试3
  • 项目七 个人和家庭风险管理
    • 任务1 个人和家庭的风险识别
      • 7.1.1 个人和家庭风险的识别
      • 动画:高空抛物的责任风险
    • 拓展:民法典对高空抛物等损害责任的相关规定
    • 知识拓展-认知和管理家庭风险
    • 拓展:民法典对机动车交通事故责任的规定
    • 任务2 个人和家庭风险的评估
      • 7.2.1 个人和家庭风险的评估
    • 任务3 个人和家庭风险的管理措施
      • 7.3.1 个人和家庭风险的管理措施
      • 个人和家庭风险管理:现金规划
      • 个人和家庭风险管理:养老规划
      • 个人和家庭风险管理:保险规划
      • 个人和家庭风险管理:投资规划
      • 动画:了解各类黄金产品
    • 知识拓展-分析家庭保险产品
    • 任务4 个人和家庭风险管理方案的设计
      • 7.4.1个人和家庭风险管理方案的设计
    • 知识拓展-家庭保险产品的选择技巧
  • 项目八 危机管理
    • 任务1 认识危机和危机管理
      • 8.1.1 认识危机和危机管理
      • 动画:危机管理的及时性原则
    • 拓展:日常如何化解心理危机?
    • 任务2 掌握危机管理过程
      • 8.2.1掌握危机管理过程
    • 任务3 编制应急预案
      • 8.3.1 企业应急预案的编制
    • 拓展:邹忌利用说话和听话的艺术,巧妙化解危机
  • 项目九 金融风险管理
    • 任务1 认识金融风险管理
      • 9.1.1 认识金融风险
      • 动画:从业人员要守则
    • 拓展:《中华人民共和国商业银行法》 商业银行工作人员违规的责任
    • 任务2 商业银行风险的主要类别
      • 9.2.1 商业银行的四大风险
    • 任务3 金融风险的管理策略与监管措施
      • 9.3.1 金融风险的管理策略
      • 9.3.2 商业银行资本、监管资本及资本充足率要求
      • 动画:投资不能太贪心,高收益伴高风险
  • 考试4
  • 拓展:大赛——安徽省大学生金融投资创新大赛
  • 拓展:大赛——安徽省职业技能大赛金融科技应用赛项
  • 拓展:大赛——安徽省职业院校技能大赛 “银行业务综合技能”竞赛
授课目标

(一) 知识目标

要求使学生掌握风险管理的基本概念、基本原理,掌握风险识别、风险估测、风险评价风险管理决策的方法和技能,具备一定的独立从事风险识别、风险分析、分析评价及应对的能力,具备起码的调查风险并撰写风险评估报告的技能。

1.使学生掌握风险的定义和与其有关的定义、风险的分类及风险管理的一般知识,熟悉风险管理的程序,并掌握风险管理各程序的要点

2.使学生掌握各种风险识别方法的优缺点和操作流程

3.使学生掌握损失数据整理与描述的方法,掌握损失资料的描述方法,掌握风险矩阵图的绘制;

4.使学生掌握风险管理措施的类型及各类风险管理措施的内容;   

5.使学生熟练掌握损失期望值决策法和效用期望值决策法;

6.使学生掌握企业风险的种类,熟悉企业应对风险的常用方法;

7.使学生掌握个人和家庭风险的识别手段,熟悉个人和家庭的主要风险及管理措施

8.使学生掌握危机管理的含义、过程,掌握应急预案的概念以及应急预案的编制步骤

9.使学生掌握金融风险的含义、特点及对经济的影响,掌握商业银行五种风险管理策略的基本原理和主要作用,掌握商业银行面临的八种主要风险的基本内容,掌握商业银行资本的基本内容。

(二)能力目标

根据课程面对的工作任务和职业能力要求,本课程的能力目标为:

1.能按照不同分类依据对风险进行分类,具有风险意识

2.能使用多种风险识别方法识别风险单位的风险

3.能根据损失数据进行风险评估,能进行风险矩阵图的绘制;

4.能区分各种风险管理措施的类型,能在不同条件下,合理选择和运用风险管理措施应对风险;   

5.能运用损失期望值决策法和效用期望值决策法进行风险管理决策;

6.能识别和评估企业风险中的财产损失风险、责任损失风险、人身损失风险,并选择合理的风险管理措施;

7.能识别个人和家庭所面临的风险并评估风险的大小,能设计风险管理保险方案并编制风险管理计划书

8.能结合企业情况编制应急预案

9.能识别并区分商业银行的主要风险,能合理运用金融风险的监管策略和监管措施。

(三)思政目标

1)学习习近平新时代中国特色社会主义经济思想;

2)学习党的二十大报告精神,居安思危,未雨绸缪,具有风险意识;

3)提高“防风险”、“化解风险”的能力;

4)塑造正确的世界观、人生观、价值观,弘扬中国特色社会主义核心价值观;

5)培养职业道德修养,使其成为德才兼备的风险管理与保险学专业人才;

6)能够掌握风险管理基本理论知识,做到灵活运用;   

7)增强中国特色社会主义道路自信、理论自信、制度自信、文化自信,厚植爱国主义情怀等。



预备知识

序号

工作

任务

知识要求

技能要求

参考学时





理论

实训

1

风险与

风险管理导论

·风险的定义

·风险的分类

·风险管理概述

·对风险管理有宏观认识

·准确的叙述其价值及意义

·能熟记风险的基本分类

6

4

2

风险

识别

·风险识别的定义

·风险识别的方法

·风险识别的应用

·对风险识别有宏观认识

·准确的识别风险

4

4

3

风险

评估

·认识风险评估

·风险定量评估技术

·风险定性评估技术

·能对各类风险作出大致分析

·能从各类风险中找出指定风险

3

3

4

风险

管理

措施

·控制型风险管理措施

·融资型风险管理措施

·能对各类风险作出大致分析

·能从各类风险中找出指定风险

2

4

5

风险

管理

决策

·风险管理决策的意义和原则

·损失期望值分析法

·效用期望值分析法

·能结合概率运算、统计软件及期望值分析法,对具体案例进行大致风险预测

3

3

6

企业

风险

管理

·企业财产风险管理

·企业责任风险管理

·企业人身风险管理

·正确区分企业面临风险的类别

·能够看懂企业财务报表

·能从随即抽取的财务报表中发现一般问题

4

4

7

个人

和家

庭风

险管

·个人和家庭的风险识别

·个人和家庭的风险评估

·人身风险和家庭财产风险的管理措施

·个人和家庭风险管理的方案设计

·能识别个人和家庭所面临的主要风险并评估大小

·能设计风险管理和保险方案

·能编制风险管理计划书

4

4

8

危机

管理

·认识危机管理

·掌握危机管理过程

·编制应急预案

·能全面认识危机管理

·能结合企业情况编制应急预案

4

4

9

金融

风险

管理

·认识金融风险管理

·掌握商业银行风险的主要类别

·金融风险的管理策略与监管措施

·能识别商业银行所面临的8种主要风险

4

4

  

36

36





配套教材
  • 风险管理理论与实务
    王君
    电子工业出版社
参考教材
  • 风险管理
    2021年版
    中国银行业专业人员...
    中国金融出版社
  • 个人和家庭风险管理
    万峰
    中国金融出版社
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1 我可以重复选择同一门课程吗?
可以的,许多课程会多次开课,可以加入同一门课程的不同期次。在新的开课期次中,你需要从零开始完成相关的学习任务。
2 如何申请课程证书?
课程团队会在‘考核标准’中公布获得证书的条件。课程公布考核标准并更新完毕后,你的最终总成绩达到条件即可获得证书。
3 这门课程是免费学习的吗?
本课程是开设在安徽省网络课程学习中心(e会学)平台上的课程,是免费学习的。
4 是否需要完成课程所有的作业?
如果你想要获得课程证书,你需要按照课程老师制定的课程大纲和考核标准完成相关作业;如果仅是为了扩充知识并不需要申请证书,可以根据自己的时间与需求自由安排学习计划。
5 课程结束后,还能继续学习课程内容吗?
这将根据课程团队的设置的课程结课设置而定,有的课程将在课程结束后关闭,有的课程允许已选课的用户查看课程内容及历史记录,也有课程可能会对未选课用户开放课程内容。对于结课后仍然开放的课程,在“我的课程”列表里,可以查看课程内容及学习记录。
其他说明

(一) 教学方法建议

根据专业人才培养方案及专业教学标准,普及项目教学、案例教学、情境教学、模块化教学等教学方式,广泛运用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法,推广翻转课堂、混合式教学、理实一体教学等新型教学模式,推动课堂教学革命。

1.在教学过程中,应立足于加强学生实际操作能力的培养,采用项目教学,以工作任务引领提高学生学习兴趣,激发学生的成就动机。

2.在教学过程中,可以适当的描述该专业的发展趋势,为学生提供职业生涯发展的空间,努力培养学生参与社会实践的创新精神和职业能力。

3.教学过程中教师应积极引导学生提升职业素养,提高职业道德。    

(二)师资条件

本课程授课教师需具有先进的高职教学理念、具备一定的风险管理的工作经验,熟悉金融类专业的相关专业课程。教师应有良好的师德师风,还应具备“双师”素质,即要有理论知识又要有实践经验,有企业相关工作或实习经历,能承担实践教学。

(三)教学场地、设施要求

1.使用多媒体教室,这些资源有利于创设形象生动的工作情景,激发学生的学习兴趣,促进学生对知识的理解和掌握。

2.建立本专业开放式实训中心,使之具备现场教学、实训、职业技能证书考证的功能,实现教学与实训合一、教学与培训合一、教学与考证合一,满足学生综合职业能力培养的要求。

(四)教学资源要求

1.注重实训指导书和实训教材的开发和应用。

2.加强课程资源的开发,建立多媒体课程资源的数据库,努力实现跨学校多媒体资源的共享,以提高课程资源利用效率。

3.积极开发和利用网络课程资源,充分利用诸如电子书籍、电子期刊、数据库、数字图书馆、教育网站和电子论坛等网上信息资源,使教学从单一媒体向多种媒体转变;教学活动从信息的单向传递向双向交换转变;学生单独学习向合作学习转变。同时应积极创造条件搭建远程教学平台,扩大课程资源的交互空间。

4.产学合作开发实训课程资源,充分利用校内外实训基地,进行产学合作,实践“工学”交替,满足学生的实习、实训,同时为学生的就业创造机会。

 


授课教师
安徽审计职业学院
安徽审计职业学院
安徽审计职业学院
安徽审计职业学院
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