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《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。

课程概述

课程大纲

模块一认识个人理财和个人理财规划
- 1.1 你不理财，财不理你——树立正确理财观
- 1.2 走进理财大家庭
- （PPT）1.1
- （PPT）1.2走进理财大家庭
模块二个人理财基础知识
- 2.1 一生中有几个阶段？——生命周期理论
- 2.2 货币时间价值知识盘点（上）
- 2.3 货币时间价值知识盘点（下）
- （PPT）模块二个人理财基础知识
模块三个人财务管理和现金规划
- 3.1 理财需要哪些有用信息？
- 3.2 你知道自己的风险承受能力如何吗？
- 3.3 如何编制资产负债表
- 3.4 如何编制现金流量表
- 3.5 家庭财务状况分析
- (PPT)模块三个人财务管理和现金规划
- 3.6 现代生活需要现金储备吗？
模块四个人风险管理和保险规划
- 4.1 保险——不可缺少的保障
- 4.2 险象环生 “保”你无忧
- (PPT)模块四个人风险管理和保险规划
模块五个人税收规划
- 5.1 个人所得税的基本知识
- 5.2 个人所得税（居民）的各项扣除
- 5.3 居民综合所得纳税核算
- 5.4 民其他所得纳税核算
- 5.5 非居民所得纳税核算
- 5.6年终奖筹划
- 5.7经营所得筹划
第六章个人住房规划
- 6.1选房技巧
- 6.2 买房OR租房
- 6.3 购房规划
- 6.4 住房贷款
- 6.5 改善型住房规划
- （PPT）模块六住房规划
第七章子女教育规划
- 7.1教育金的筹集方式
- （PPT）模块七子女教育规划
模块八退休养老规划
- 8.1 你的养老金够用吗？
模块九财产分配和遗产规划
- 9.1 财产分配和遗产规划
模块十个人投资管理和投资规划
- 10.1 制定合适的投资理财方案
- 10.2 编制综合理财规划方案
期中考试（56）
期中考试（34）
期末考试

授课目标

预备知识

配套教材

参考教材

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授课教师

	马京京安徽国际商务职业学院
	余海萍安徽国际商务职业学院
	朱慧彬安徽国际商务职业学院
	高莉铜陵学院

	马京京安徽国际商务职业学院
	余海萍安徽国际商务职业学院
	朱慧彬安徽国际商务职业学院
	高莉铜陵学院