《个人理财规划》 主讲教师 余迎昕   安徽商贸职业技术学院 开课时间 2020-08-31 至 2021-01-31 学习总人数:104人 视频时长:10:4:29


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随着私人银行业务在国内的快速发展,市场需求对金融专业教学改革提出了新的要求,我们针对高职高专金融管理和投资与理财专业人才培养目标,以及课程体系的需要,结合理财行业的发展和创新,本着理论够用、突出实践的原则,确定教学内容、制定教学大纲、明确教学标准、创新教学模式和方法,做了大量的课程建设工作。《个人理财规划》课程旨在引领学生认识个人理财,掌握理财的基本知识,通过查阅收集资料总结个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况,明晰理财规划理论,通过典型的工作任务掌握与理财客户沟通的技巧,利用理财合理安排客户资金,实现客户资产的增值。 其教学内容主要包括:个人理财规划理论概述、个人理财规划信息收集与分析、现金规划、保险规划、住房规划、子女教育规划、养老规划、个人税收规划、投资规划、遗产规划。

项目一 工欲善其事,必先利其器——个人理财规划理论概述
> 任务一 初识理财——个人理财规划概念的认知
> 【课件】初识理财——个人理财规划概念的认知
> 任务二 君子爱财,治之有道——树立正确的理财观
> 【课件】 君子爱财,治之有道——树立正确的理财观
> 任务三 利器磨刀石之——货币时间价值理论
> 【课件】 利器磨刀石之——货币时间价值理论
> 小动画:货币的时间价值
> 任务四 知识拓展——如何使用EXCEL函数进行货币时间价值的计算?
> 【课件】知识拓展——如何使用EXCEL函数进行货币时间价值的计算?
> 任务五 利器磨刀石之——生命周期理论
> 【课件】利器磨刀石之——生命周期理论
> 任务六 知识拓展——你不能不知道的理财定律
> 【课件】知识拓展——你不能不知道的理财定律
项目二 理财有道,利析秋毫——个人理财规划信息收集与分析
> 任务一 建立客户理财关系
> 【课件】 建立客户理财关系
> 任务二 收集客户理财信息
> 【课件】收集客户理财信息
> 任务三 客户财务信息分析
> 【课件】 客户财务信息分析
> 任务四 客户风险属性分析
> 【课件】客户风险属性分析
> 任务五 制定客户理财目标
> 【课件】制定客户理财目标
> 小动画:财务自由
项目三 一分也是爱——现金规划
> 任务一 活在当下——现金规划概述
> 【课件】 活在当下——现金规划概述
> 任务二 “宝宝”帮你管钱包——现金规划工具
> 【课件】 “宝宝”帮你管钱包——现金规划工具
> 任务三 三十六计,存为上计——储蓄规划策略
> 【课件】三十六计,存为上计——储蓄规划策略
> 任务四 现金规划——现金规划步骤
> 【课件】现金规划——现金规划步骤
> 小动画:现金规划的重要性
项目四 一堵防风墙,十年丰收粮——保险规划
> 任务一 保险是堵“防风墙”——保险规划概述
> 【课件】保险是堵“防风墙”——保险规划概述
> 任务二 保险护身符之——人身保险
> 【课件】 保险护身符之——人身保险
> 任务三 保险护身符之——财产保险
> 【课件】 保险护身符之——财产保险
> 任务四 保险规划编制原则
> 【课件】保险规划编制原则
> 任务五 保险规划编制程序
> 【课件】保险规划编制程序
项目五 私人订制·"宅"男计划——住房规划
> 任务一 “宅”的概念——住宅房地产概念
> 【课件】 “宅”的概念——住宅房地产概念
> 任务二 “宅”的风险——住宅房地产投资风险
> 【课件】 “宅”的风险——住宅房地产投资风险
> 任务三 “宅”的方式——租房与购房决策
> 【课件】“宅”的方式——租房与购房决策
> 任务四 “宅”的代价——购房支付能力测算
> 【课件】“宅”的代价——购房支付能力测算
> 任务五 “宅”的决策——住房贷款方式的选择
> 【课件】“宅”的决策——住房贷款方式的选择
> 任务六 “宅”的精明——房贷还款方式的比较
> 【课件】“宅”的精明——房贷还款方式的比较
> 任务七 知识拓展——使用EXCEL函数计算房贷还款额
> 【课件】知识拓展——使用EXCEL函数计算房贷还款额
> 小动画:住宅房地产投资等于炒房吗?
项目六 书中自有黄金屋——子女教育规划
> 任务一 千里之行,始于足下——子女教育规划概述
> 【课件】千里之行,始于足下——子女教育规划概述
> 任务二 无规矩不成方圆——子女教育规划的原则
> 【课件】无规矩不成方圆——子女教育规划的原则
> 任务三 宝剑锋从磨砺出——子女教育规划的步骤
> 【课件】宝剑锋从磨砺出——子女教育规划的步骤
> 任务四 不积跬步,无以至千里——子女教育规划工具的选择
> 【课件】不积跬步,无以至千里——子女教育规划工具的选择
> 任务五 路漫漫其修远兮,吾将上下而求索——子女教育规划案例
> 【课件】路漫漫其修远兮,吾将上下而求索——子女教育规划案例
项目七 长者安泰,国家昌盛——养老规划
> 任务一 最美不过夕阳红——退休养老规划认知
> 【课件】最美不过夕阳红——退休养老规划认知
> 任务二 养儿真的防老吗?——退休养老规划的意义
> 【课件】养儿真的防老吗?——退休养老规划的意义
> 任务三 夕阳无限美,规划要做好——退休养老规划步骤
> 【课件】夕阳无限美,规划要做好——退休养老规划步骤
> 任务四 三大退休养老规划工具之——社会养老保险
> 【课件】三大退休养老规划工具之——社会养老保险
> 任务五 三大退休养老规划工具之——企业年金
> 【课件】三大退休养老规划工具之——企业年金
> 任务六 三大退休养老规划工具之——商业养老保险
> 【课件】三大退休养老规划工具之——商业养老保险
> 小动画:什么是以房养老
项目八 轻松筹划,合法节税——个人税收规划
> 任务一 税言税语——个人所得税认知
> 【课件】税言税语——个人所得税认知
> 任务二 最懂你的人是我——个税专项附加费用扣除筹划
> 【课件】最懂你的人是我——个税专项附加费用扣除筹划
> 任务三 奶酪保卫战——年终奖筹划
> 【课件】奶酪保卫战——年终奖筹划
> 任务四 量“利”而行做好事——个人捐赠的税收筹划
> 【课件】量“利”而行做好事——个人捐赠的税收筹划
> 任务五 我的钱包我做主——个人综合所得与经营所得转换的筹划
> 【课件】我的钱包我做主——个人综合所得与经营所得转换的筹划
> 小动画:个人所得税的汇算清缴
项目九 种下投资梦,收获财富果——投资规划
> 任务一 什么是投资
> 【课件】什么是投资
> 任务二 证券投资的价值尺度
> 【课件】证券投资的价值尺度
> 任务三 投资收益与投资风险的关系
> 【课件】 投资收益与投资风险的关系
> 任务四 证券投资的风险控制
> 【课件】证券投资的风险控制
> 任务五 如何做好投资的资产配置
> 【课件】如何做好投资的资产配置
> 小动画:苏大强的烦恼
项目十 灿烂的遗产——遗产规划
> 任务一 问世间财为何物?——财产的概念
> 【课件】问世间财为何物?——财产的概念
> 任务二 知识拓展——爱情无价婚姻有价,10个问题让你明白哪些是夫妻共同财产?
> 【课件】知识拓展——爱情无价婚姻有价,10个问题让你明白哪些是夫妻共同财产?
> 任务三 要爱情更要面包——财产分配规划步骤
> 【课件】要爱情更要面包——财产分配规划步骤
> 任务四 本是同根生——遗产的概念
> 【课件】本是同根生——遗产的概念
> 任务五 相煎何太急——遗产传承规划步骤
> 【课件】相煎何太急——遗产传承规划步骤